O que você construiu continua, por gerações.
Private banking e multi family office. Gestão patrimonial integrada para famílias, empresários, produtores rurais e médicos.
Onde o seu dinheiro fica.
A Averon é credenciada junto às principais corretoras e distribuidoras do mercado. Quem escolhe a instituição custodiante é o cliente, e é lá que os recursos permanecem, em nome do titular.
A casa acompanha a carteira e consolida o reporte independentemente da bandeira, inclusive se o cliente decidir trocar de instituição.
É isso que um family office faz.
Alocação, aquisição de bens, proteção e sucessão costumam ficar dispersas entre a corretora, a contabilidade e o corretor de seguros. Ninguém enxerga o conjunto, e a decisão de um lado desfaz a do outro.
Na Averon essas frentes ficam sob uma coordenação única. Cada solução é executada pela instituição autorizada no seu segmento. À casa cabe a estratégia, a coordenação e a continuidade do relacionamento, que é o que distingue um family office de um canal de distribuição.
Como a casa se organizaEstrutura e governança.
A Averon opera dentro de uma estrutura de multi family office homologada no Banco Central e na CVM, com gestora de recursos e administração de fundos próprias. A autorização para carteira administrada é de 2021.
O patrimônio é conduzido por carteira administrada discricionária, sob mandato formal assinado com a gestora, e não por ordem avulsa a cada oportunidade. Em volta dela ficam a estruturação de fundo exclusivo quando o patrimônio justifica, e mesa de câmbio, crédito, seguros e operações internacionais no mesmo atendimento.
Quem responde pela estratégiaNúmeros da estrutura que apoia a operação da Averon.
O dinheiro não fica com a gente.
A escolha da instituição custodiante é do cliente. Os recursos permanecem custodiados em nome do titular, na casa escolhida. A Averon acompanha a carteira e consolida o reporte independentemente da bandeira, inclusive se o cliente decidir trocar de instituição.
O patrimônio inteiro, e não um pedaço dele.
Escolha o seu caso. As frentes em cinza existem na casa e costumam ser as que ficam sem dono.
Todo dinheiro tem uma data.
Na etapa de análise de portfólio, a alocação é definida com prazo e valor por objetivo. É a data que decide onde o dinheiro pode ficar, não o contrário.
Leitura de um produtor rural, a título de exemplo. Os prazos vêm do diagnóstico de cada cliente, nunca de um modelo pronto.
Cinco etapas, revisadas ao longo do relacionamento.
- 01
Mandato
Modelo de atendimento, proposta e contrato de gestão assinados antes de qualquer recomendação, junto do perfil de risco.
- 02
Diagnóstico
Levantamento de receitas, despesas, dívidas, aplicações, seguros, bens e objetivos familiares.
- 03
Análise de portfólio
Leitura do que já existe, do legado e do risco efetivamente corrido, com a carteira proposta em seguida.
- 04
Implantação
Execução nas instituições escolhidas, com a casa conduzindo abertura de conta, migração e trâmites operacionais.
- 05
Monitoramento
Revisão periódica, reporte consolidado e ajuste dos ativos ao objetivo ao longo do tempo.
Quem navega longe não muda de rota por causa de onda.
Patrimônio construído em décadas não se administra em ciclos de notícia. A rota se define uma vez, com prazo e destino, e o que muda no caminho é a manobra, nunca o destino.
Cuidar do patrimônio dos nossos clientes, hoje e por gerações.
A primeira conversa é um diagnóstico, não uma oferta. Sem proposta na mesa e sem compromisso.