Onde o patrimônio trabalha.
Gestão do patrimônio financeiro por carteira administrada discricionária, sob mandato assinado com a gestora autorizada.
A carteira antes do produto.
A gestão acontece por carteira administrada discricionária, conduzida por gestora autorizada pela CVM sob mandato assinado pelo cliente. Não é uma sequência de ordens avulsas a cada oportunidade que aparece.
O caminho é sempre o mesmo: perfil de risco, política de investimentos, carteira, monitoramento. A casa trabalha com carteiras recomendadas por perfil, revisadas mensalmente pela área de asset allocation, e monta carteira personalizada quando o caso pede.
Instrumentos e mesa de câmbioO que entra na gestão.
Renda fixa, renda variável, fundos e previdência no Brasil; conta e ativos no exterior; instrumentos de proteção patrimonial. A mesa de câmbio e a alocação internacional ficam no mesmo atendimento, e não em outra porta.
Administração de investimentos
- Carteira administrada discricionária
- Carteiras recomendadas por perfil
- Carteira personalizada
- Instrumentos de proteção patrimonial
Internacional
- Conta e investimento no exterior
- Fundos e ativos globais
- Custódia internacional
- Seguro de vida em dólar
Câmbio
- Câmbio em espécie e turismo
- Remessas e recebimentos
- Trava cambial e NDF
- ACC, ACE e hedge cambial
Cinco etapas, um só responsável.
- 01
Mandato
Modelo de atendimento, proposta e contrato de gestão assinados antes de qualquer recomendação, junto do perfil de risco.
- 02
Diagnóstico
Levantamento de receitas, despesas, dívidas, aplicações, seguros, bens e objetivos familiares.
- 03
Análise de portfólio
Leitura do que já existe, do legado e do risco efetivamente corrido, com a carteira proposta em seguida.
- 04
Implantação
Execução nas instituições escolhidas, com a casa conduzindo abertura de conta, migração e trâmites operacionais.
- 05
Monitoramento
Revisão periódica, reporte consolidado e ajuste dos ativos ao objetivo ao longo do tempo.
O dinheiro não fica com a gente.
A escolha da instituição custodiante é do cliente, e os recursos permanecem em nome do titular, na casa escolhida. A Averon acompanha a carteira e consolida o reporte independentemente da bandeira.
A remuneração da casa é fee based: um percentual anual sobre o patrimônio, combinado antes e cobrado de forma explícita. Outros produtos contratados também geram receita, e isso está declarado no Código de Conduta.
Quem custodia e quem executa.
Cada solução é executada pela instituição autorizada e supervisionada em seu segmento. A Averon coordena o conjunto e responde ao cliente por todas as frentes.
Cuidar do patrimônio dos nossos clientes, hoje e por gerações.
A primeira conversa é um diagnóstico, não uma oferta. Sem proposta na mesa e sem compromisso.